İnsanların Theirs'leri Yönetmesine Yardımcı Olun
Bir finansal danışman yatırım, vergi ve sigorta danışmanlığı sağlayabilir. Ayrıca bir müşteri tabanı yetiştirmek için çok zaman harcıyor.
Finansal Danışmanlar Hakkında Hızlı Gerçekler
- 2016 yılında, finansal danışmanlar 90.530 $ yıllık ortalama maaş aldı.
- 2014 yılında bu işgalde 249,00'dan fazla kişi çalıştı.
- Finans endüstrisi çoğunu kullandı.
- İşler genellikle tam zamanlıdır.
- Serbest çalışan finansal danışmanların% 20'si.
- ABD İşgücü İstatistikleri Bürosu (BLS), iş bakış açısının 2024 yılına kadar tüm meslekler için ortalamadan çok daha hızlı olacağını ve dolayısıyla bir “Parlak Görünüm” mesleği olarak nitelendireceğini öngördü.
Mali Müşavirin Hayatında Bir Gün
Bu tipik iş görevleri, Indeed.com'da bulunan finansal danışman pozisyonları için çevrimiçi reklamlardan gelir:
- "Hedeflere, kaynaklara, zaman ufkuna, risk profiline ve tercihlerine göre potansiyel müşteriler ve müşteriler için uygun yatırım ürünleri ve hizmetleri öner"
- "Sigorta, yatırım, vergi planlaması, borç yönetimi, emlak planlaması ve müşteriye verilen diğer görevler de dahil olmak üzere uygulama araçlarının takibini yapmak ve müzakere etmek"
- "Müşterilerinizi ve takip etmek istediğiniz pazarları seçerek uygulamalarınızı nasıl kuracağınıza karar verin"
- "Müşterileri telefon, posta, yönlendirme vb. Yoluyla aktif olarak isteyin."
- "Uyum ve yönetim tarafından belirlenen ön ayar kılavuzlarının ardından uygun belgeleri koruyun"
- "Tüm endüstri kurallarına ve yönetmeliklerine uyun"
Finansal Danışman Olma
Bir finansal danışman olarak çalışmak için, en azından bir lisans derecesi kazanmanız gerekir. Bu meslek için iyi bir hazırlık sunan bölümler finans, ekonomi veya muhasebe içerir. Bir MBA (İşletme Yüksek Lisans) kazanmak veya finans alanında yüksek lisans derecesi sonunda yönetim pozisyonuna ilerlemenize yardımcı olabilir.
İşiniz hisse senedi, tahvil ve sigorta poliçeleri gibi finansal ürünleri satmayı içeriyorsa, bunu yapmak için lisansa ihtiyacınız olacaktır. Lisans bilgileri için Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği (NASAA) Web Sitesinde Menkul Kıymetler Yasa ve Yönetmeliği Dizini'ne bakınız. Müşterilerinin yatırımlarını yöneten mali müşavirler, çalıştıkları firmanın büyüklüğüne bağlı olarak ya devlete ya da ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıt yaptırmalıdır.
Bu alanda çalışan birçok kişi, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu'ndan (CFP Kurulu) Sertifikalı Finansal Planlayıcı bilgisine sahiptir. Bunu yapmak için, ilk önce bir lisans diploması aldıktan sonra ve finansal planlamada üç yıllık tecrübe edindikten sonra bir sınavı geçmek zorundadırlar.
Ne Yumuşak Beceriler İhtiyacınız Var?
Bir dereceye ve lisansa ek olarak, bu meslekte başarılı olmak için, örgün eğitim yoluyla öğrenemeyeceğiniz bazı yumuşak becerilere , kişisel özelliklere de ihtiyacınız vardır. İşte en önemlileri:
- Aktif Dinleme : Müşterilerinizin finansal hedeflerini dinleyebilmeniz ve anlayabilmeniz gerekir.
- Kritik Düşünme : Müşterilerinizin hedeflerine ulaşmalarına nasıl yardımcı olabileceğinizi anlamak için, mevcut tüm verileri değerlendirmeniz gerekir.
- Okuduğunu Anlama: Çeşitli finansal araçları tanımlayan belgelerin anlaşılması gereklidir.
- Sözlü İletişim : Potansiyel müşterilere sağlayabileceğiniz finansal hizmetleri açık bir şekilde açıklayabilmeniz gerekir.
- Hizmet Odaklılığı: İnsanların gelecek için plan yapmalarına yardımcı olma arzusu önemlidir.
İşverenler Sizden Ne Bekler?
Becerilere ve deneyime ek olarak, işverenlerin işçileri işe aldıklarında hangi nitelikleri ararlar?
Indeed.com'da bulunan gerçek iş ilanlarından bazı gereksinimler şunlardır:
- "Birden çok önceliği yönetirken zamanı etkili bir şekilde yönetebilme yeteneği iyi organize edilmiş"
- "İnsanları etkileme yeteneği"
- " Profesyonelliğe , dürüstlüğe ve güçlü bir iş ahlakına sahip olma"
- "Randevu talep etme, fırsattan yararlanma ve 2 ila 3 arama arasında yakın iş yapma yeteneğini gösterdi"
- "Bir takımın parçası olarak bağımsız olarak işlev görürler"
- "Yeterli bilgisayar becerileri, özellikle Microsoft Office uygulamaları"
Bu meslek sizin için uygun mu?
Finansal danışman olmanın sizin için iyi bir şey olup olmadığını belirleyecek faktörler arasında sizin çıkarlarınız , kişilik tipiniz ve işle ilgili değerleriniz vardır . Bu kariyer aşağıdaki özelliklere sahip bireyler için uygundur:
İlgi Alanları ( Hollanda Kodu ): ECS (Girişimsel, Konvansiyonel ve Sosyal)
Kişilik Tipi ( Myers Briggs Kişilik Türü Göstergesi [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP veya ESTP
İşle İlgili Değerler : Bağımsızlık, Başarı, Tanıma
İlgili Faaliyetler ve Görevlerle İlgili Meslekler
| Açıklama | Medyan Yıllık Ücret (2016) | Minimum Gerekli Eğitim | |
|---|---|---|---|
| Kredi memuru | İnsanların ve işletmelerin bankalardan ve diğer borç veren kurumlardan kredi almasına yardımcı olur | $ 63.650 | Lisans |
| Kredi Danışmanı | Bireylere ve kuruluşlara borç alma ve yönetme hakkında tavsiyede bulunur | $ 44.380 | Lisans |
| Denetçi | Bir kuruluşun mali kayıtlarını hatalı yönetim belirtileri için kontrol eder. | $ 68.150 | Lisans |
| Bağış | Kuruluşların para toplamak için etkinlikleri ve kampanyaları planlamalarına yardımcı olur | $ 54.130 | Belirli Eğitim Gereksinimleri Yok, Ama Bazı İşverenler Lisans Derecesini Tercih Ediyor |
Kaynaklar:
Çalışma İstatistikleri Bürosu, ABD Çalışma Bakanlığı, Mesleki Outlook El Kitabı , 2016-17 (24 Eylül 2017).
İstihdam ve Eğitim İdaresi, ABD Çalışma Bakanlığı, O * NET Online (24 Eylül 2017'de ziyaret edildi).
Diğer Finansal Kariyer ve Diğer İş Kariyerleri Hakkında Okuyun