Finansal Hizmetlerde Satış Kariyer
Yatırımlar, emeklilikler ve çocukların eğitimi söz konusu olduğunda, insanlar özel yatırımlar, yatırım fonları veya hisse senetleri satmak için telafi edilebilecek bir satış görevlisi değil, profesyonel bir danışmanla çalışmak isterler.
Bir yatırım güneye gittiğinde, bir danışmanın bir yatırımcının sinirlerini sakinleştirmesi, bir satış profesyonelinin aynı görevi yerine getirmesinden daha kolaydır.
Başlıklar ne olursa olsun, başarılı bir Finansal Danışman her biri, pazar eğilimlerini ve hizmetleri ve yatırım araçlarını müşterilere nasıl etkili bir şekilde “satacağınızı” anlama sorumluluğunu taşıdıklarını biliyor. Finans alanında çalışanlar, satış profesyonelleri olduklarını kabul etmeyenler genellikle analist rollerine veya farklı bir kariyer alanına girerler.
Sertifikalar
Finansal menkul kıymetleri satmak için Mali Danışmanların lisansı almalıdır. En yaygın olarak tutulan sertifikalar, 6.7 ve 63. sıradadır. Bu sertifikalar, bir danışmanın yatırım fonları, yıllık gelirler, tahviller, emeklilik araçları ve bireysel hisse senetleri satmasına izin verir. Birçok danışman da hayat, kaza ve sağlık gibi sigorta sertifikaları tutar.
Gelişmiş Sertifikalar
6,7 ve 63 sınav serileri olabileceği için, genellikle Finansal Hizmetler sektöründe giriş seviyesi sertifikalar olarak kabul edilir.
Bir finansal planlamacı veya danışman olarak uzun vadeli başarıya kararlı olanlar için, sürekli öğrenme ve sertifikalar pratik olarak zorunludur.
Birçok Mali Danışmanlar CFA ve CFP sertifikalarını kazanmaktadır. CFA, Sertifikalı Mali Analist ve CFP, Sertifikalı Finansal Planlayıcı anlamına gelir. Her ikisi de çok saygın sertifikalar ve genellikle bir mali hizmetler kariyerine birkaç yıl kadar kazanılmaz.
Bu sertifikaların ötesinde, bazıları sektörde çalışmakta ve ChFC veya Chartered Financial Consultant'ı kazanmaktadır. Finansal hizmetler uzmanı Donna Rodgers'e göre:
Chartered Financial Consultant, finansal hizmetler sektöründe en az 3 yıllık iş tecrübesine sahip olmalıdır. ChFC® profesyonelleri bireylerin, ailelerin ve küçük işletmelerin ihtiyaçlarını yönetmeye hazırlar. Amerikan Koleji'ne göre, ChFC'ler yaşıtlarından yüzde 51 daha fazla kazanıyor.
Gelir yumruları tek başına bu sertifikayı ve akranlardan ve müşterilerinden gelen saygının artırılmış yararının kazanılması için birçok kişiye ilham verebilir.
Zorluklar ve Ödüller
Pratik olarak Amerika'daki her Ana Cadde, tek bir danışman veya bir danışman ekibi ile dolu, yeni müşterileri aktif olarak arayan ve mevcut müşterilerini elinde tutan en az 1 finansal hizmet bürosuna sahiptir. Çoğu banka, çoğu sigorta acentesi gibi finansal hizmetler sunmaktadır. Bu listeye internet tabanlı şirketler tarafından sunulan finansal hizmetlerin kullanılabilirliğini ekleyin ve yakında Finansal Hizmetler sektörünün çok rekabetçi olduğunu anlayacaksınız.
Diğer temel zorluk, her bir Finansal Planlayıcının uyması gereken hükümete uygunluk görev ve yetkileridir.
Bir yasayı ihlal edin ve lisanslarınız askıya alınır veya iptal edilir.
Rekabetin üstesinden gelebilecek olanlar için gerekli ve isteğe bağlı sertifikaları almaya ve bütün işlerini dürüstlükle yerine getirmeye adamış olanlar için ödüller inanılmazdır. En İyi Finansal Planlamacılar yılda birkaç yüz binlerce dolar, teşvikler, tatiller ve çok sayıda ödül kazanabilirler.
Kariyeri kesinlikle başarılı olmak için en zor olanıdır, bu da sadece birkaç yıl sonra en çok işten ayrılma sebebidir. Gerçek ödüller, kariyerinde 2 ya da daha fazla yıl kalanlara verilir ve uzun saatler çalışmaya ve istifa etmeye başlayana kadar yalın aylarla yüzleşmeye isteklidir.