Bağlantı noktaları
Bir Wall Street menkul kıymetler firmasında, finansal olmayan bir kurumsal müşterinin birincil ilişki yöneticisi, özellikle menkul kıymetler sigortacılığı veya birleşme ve satın alma işlemlerinde uzmanlığa sahip bir yatırım bankacısı olabilir.
Alternatif olarak, müşteri menkul kıymetler firmasını öncelikle ticaret yapmak için kullanıyorsa, bir kurumsal satış elemanı veya hesap yöneticisi ilişkiyi yönetebilir. Ticari bir bankada, söz konusu ilişki yöneticisi, bu bankadan kredi kullanan bir müşteri söz konusu olduğunda kıdemli bir borçlandırma memuru olmak zorundadır.
Finansal olmayan bir kurumsal müşterinin menkul kıymet firmaları veya ticari bankalarla olan ilişkilerinde başlıca temsilcisi muhtemelen kurumsal hazine departmanında yönetici olacaktır. Çalışan emekli maaşı ve 401 (k) hesaplarını ele alan yatırım yönetimi firmaları ile ilişkilerde, insan kaynakları departmanında yönetici, şirketin temsilcisi olmaya adaydır.
Küçük İşletme Müşterileri
Küçük işletmeler, özellikle de borsada işlem gören borcu veya eşitliği olmayanlar, normalde perakende müşterileri olarak kabul edilir. Hesapları genellikle menkul kıymet firmalarındaki finansal danışmanlar veya ticari bankalardaki küçük işletme kredisi memurları tarafından karşılanacaktır.
Finansal Hizmetler Sektörü Müşteriler
Büyük, entegre, çeşitlendirilmiş firmalar arasında bile finansal hizmetler sektöründeki firmalarla çok fazla uğraşma vardır. Özellikle, piyasa yapıcılar olarak hareket eden menkul kıymet firmaları, kendi menkul kıymet stoklarını yönetmek ve halihazırda sahip olmadıkları menkul kıymetler için müşteri siparişlerini doldurmak için kendi aralarında büyük miktarlarda günlük alım satım yapmak zorunda kalmaktadır.
Buna ek olarak, menkul kıymetler sigortası, çoğu firmanın sigorta risklerini yaygınlaştırması ve şimdi teklif edilen menkul kıymetler için alıcılar bulmak için ad hoc ortaklıklarının (sendikalar olarak adlandırılır) örgütlenmesini gerektirir. Menkul kıymetler konusu ne kadar büyük olursa, yüklenme ve satma sendikaları da o kadar büyük olur.
Çok Zengin Bireyler
Sıra dışı yüksek net değere sahip bireyler (örneğin, varlıkların 100 milyon doların üzerinde olanlar), perakende müşterilere hizmet veren finansal danışman kanallarından ziyade kurumsal satış kanalları aracılığıyla sunulabilir. Bu bireyler söz konusu firmanın dışında kendi finansal danışmanlarına (veya aile ofislerine) sahiplerse ve bu şirketi sıkı sıkıya esnaf yürütmek ve yatırım ürünleri almak için kullanırlarsa, bu durum özellikle doğrudur.
İşletmenin Kurumsal Hatları
Finansal hizmetler sektöründeki belirli departmanların ve iş kollarının tipik olarak doğada kurumsal olarak tanımlandığını unutmayın. Yatırım bankacılığı , müşterilerin doğasına dayanan bir örnektir.
Menkul kıymet ticareti bir başka örnektir; Bu işlev, hem perakende hem de kurumsal müşterilere hizmet etse de, ticaret hacminin üstünlüğü kurumlar adına olma eğilimindedir.
Ayrıca, ticaret fonksiyonu, yatırım bankacılığı işleviyle yakın ilişkilere sahip olma eğilimindedir, bu da ikincil piyasada işlem görecek olan menkul kıymetler yaratır.
Şirket içi menkul kıymetler araştırma departmanları tarafından geliştirilen raporlar ve analizler, perakende finans danışmanlarına ve perakende müşterilere yönelik olmayı hedeflese de, bu gruplar büyük olasılıkla çeşitlendirilmiş bir firmanın kurumsal yarısında düzenlenecektir.