Serveti Ölçmek için Finansal Varlıkları Kullanma

Finansal Varlıklar nakit ve banka hesapları ile nakit olarak kolayca dönüştürülebilen menkul kıymet ve yatırım hesaplarını içerir. Ayrıca, Yatırım Varlıkları veya Varlık olarak bilinir. Hariç tutulanlar, Net Worth hesaplarında yer alan gayrimenkul, otomobil, sanat, mücevher, mobilya, koleksiyon vb. Gibi Sıvı Fiziksel Varlıklar (kolayca nakde dönüşmez).

Finansal hizmet firmaları genellikle, müşterilerini değerlendirmek (ve sınıflandırmak) amacıyla Net Worth yerine bir bireyin veya hane halkının servetini ölçmek için Finansal Varlıklarını kullanmayı tercih ederler çünkü bu hesaplama müşterinin yatırım yapmak için elinden geleni yaptığını yansıtmaktadır.

Tabii ki, likit varlıkların satışı, Finansal Varlıklarını artırabilirken, likit varlık alımları, Finansal Varlıklarını azaltacaktır.

Ancak, bankalar ve diğer borç veren kurumlardaki kredi memurları genellikle borç verme kararlarını verirken Likit Net Değer'e (yukarıdaki Net Worth bağlantısını takip eder) odaklanırlar; çünkü bu hesaplama, başvuranın yeni borcu alma yeteneğini en iyi şekilde yansıtır.

İşte, şirketimizin özel bankacılık bölümünün, müşterilere 10 milyon dolar veya daha fazla finansal varlığa sahip müşterilere hizmet veren bir örneği.