İsim değişti ancak sorumluluklar aynı
Pozisyon ayrıca hesap yöneticisi, kayıtlı temsilci ve finansal danışman olarak bilinir.
Detaylar, Sorumluluklar ve Uzmanlık
Finansal danışmanların finansal hizmetler şirketlerinde yaygın olarak bulunduğu günlerde, iş görevleri bugünkü duruma benzerdi. Gerçekten değişmiş olan tüm başlık.
Finansal danışmanlar danışanlara yatırım fırsatları konusunda danışmanlık yapmakta ve bu durum piyasadaki dalgalanmalarla dakikalara kadar kalmayı gerektirmektedir. Mükemmel satış görevlileri olmalı, kendilerini, firmalarını ve yatırım fikirlerini satmalılar.
Bazı finansal danışmanlar sadece bireylere hizmet verirken, diğerleri sadece perakende zincirleri veya kurumlar gibi işlere hizmet eder.
Tazminat Paketleri
Tazminat genellikle komisyon tarafından yapılır, ancak bazı finansal danışmanlar da maaşlar kazanırlar ve ayrıca bonus programları ve kar paylaşımı yoluyla tazmin edilirler.
Genel olarak, ödeme sadece yeni başlayanlar için yılda 36.000 $ 'dan az olabilir ve daha deneyimli danışmanlar için yılda 170.000 $' a kadar önemli bir müşteri tabanı oluşturmamıştır.
Çoğu meslekte olduğu gibi, tazminat, firmanın büyüklüğü ve istikrarı ile artar ve ortalama tazminat, tüm firmalar için yaklaşık 57.000 $ civarındadır.
İş, özveri ve önemli bir zaman taahhüdü gerektirir. Çoğu finansal danışman haftada 50 saatten fazla çalışmakta ve haftada 80 saat çalışmak nadir değildir.
Biraz tarih
Önde gelen menkul kıymetler aracı kurumları, bugün 1980'lerde bu konumun yeniden isimlendirilmesi olarak adlandırılan şeyi başlatmıştı. İmajını yükseltmeye çalışmışlar ve “mali müşavir” unvanı birçok firmada popüler bir tercihti.
Amaç, işlem odaklı satış elemanının eski imajını, müşterilere değerli yatırım danışmanlığı ve danışmanlığı sunan yüksek eğitimli bir finans profesyoneli ile değiştirmekti.
"Mali müşavir" 1990'ların başında popülerlik kazanmaya başlamıştır. Birçok firma, bu unvanın “finansal danışman” dan daha fazla projeyi yapmak istediği imajı ilettiğine inanıyordu. Danışmanlık rolünün “danışman” imajının önemli bir parçası olduğu göz önüne alındığında, açık bir evrim gibi görünüyordu.
Merrill Lynch Gemide Geliyor
İlginç bir şekilde, perakende menkul kıymetler aracılık sektörü lideri Merrill Lynch , bu değişikliği gerçekleştiren başlıca firmalardan biriydi. Uyum departmanı o günlerde çok güçlü ve çok ihtiyatlıydı.
Merrill Lynch, "finansal danışman" unvanını kullanmanın, bu unvanın sahiplerinin daha sıkı güvence standartlarına tabi olacağını ima ederek ciddi yasal ve düzenleyici sonuçlar doğurabileceğinden korkuyordu.
Daha gevşek uygunluk standardı geleneksel olarak brokerların, hesap yöneticilerinin ve kayıtlı temsilcilerin hareketlerini yönlendirdi.
Gerçekten de, Wall Street Journal, Barron ve Forbes gibi çeşitli ticari ve finansal yayınlar, finansal danışman unvanının böyle bir etki yarattığını düzenli olarak yayınladı. Medya, sahiplerine dayatılacak bir güvence standardı çağrısında bulundu.
Anlaşıldığı üzere Merrill'in korkularının asılsız olduğu ortaya çıktı ve sonuçta finansal danışmanlarını finansal danışman olarak yeniden adlandırdı.
Ek bir karışıklık kaynağı olarak, Chartered Financial Consultant (ChFC) atama mali planlamacılar için bir referanstır.