- Emeklilik için tasarruf
- Üniversite için kaydetme
- Ev veya araba satın almak için kaydetme
- bütçeleme
- Harcama kontrolü
- Borçlanma
- Yatırım
Pek çok plancı bağımsız olarak veya küçük firmalarda çalışır, ancak daha büyük finansal hizmetler firmaları ya mali planlamacıları personeline ekliyor ya da finansal danışmanlarının (ya da finansal danışmanların ) finansal planlayıcılar olarak sertifikalandırılmasında ısrar ediyorlar.
İş Açıklıklarını Bul: Alandaki mevcut iş açıklarını bulmak için bu aracı kullanın.
Eğitim
Bir lisans diploması, bir finansal planlamacının beklediği asgari eğitim kazanımıdır. Finansman, muhasebe ve / veya ekonomi dersi, gerekli olmasa da yararlıdır. Güçlü nicel ve problem çözme becerileri gereklidir, ancak iletişim ve satış becerileri de vardır. MBA, firmaya bağlı olarak sizi özellikle arzu edilen bir iş adayı yapabilir.
belgeleme
Finansal planlayıcı olarak işlev görmek için yasal gereklilikler duruma göre değişir. Yasaların izin vermediği yargı bölgelerinde bile, bir Yeminli Mali Planlayıcı (CFP) olmak için sınavın geçilmesi tavsiye edilir. CFP ataması , hem potansiyel işverenlere hem de müşterilere güvenilirliğinizi ve pazarlanabilirliğinizi artırır.
Görev ve sorumlulukları
Bir finansal planlayıcı, müşterilerin kişisel bütçeler oluşturmasına, harcamaları kontrol etmesine, biriktirilmesi ve zenginlik biriktirmek için stratejiler uygulamak için hedefler oluşturmasına yardımcı olur.
Finansal danışmanlar , yatırım yöneticileri ve / veya yatırım fonu şirketleri ile çalışma ilişkileri kurabilir ve bu uzmanları, müşterilerinin fonlarının gerçek yatırımı için kullanabilir. İş, özellikle emeklilik planları ve mülkleriyle ilgili olarak finansal ürünlerde yaşanan gelişmeler, vergi yasaları ve kişisel mali yönetim stratejileri hakkında güncel bilgi sahibi olmayı gerektirmektedir.
Başarı, hem yeni müşterilerin edinilmesinde hem de mevcut müşterilerin finansal durumunu iyileştirmek için yeni fikirlerin geliştirilmesinde satış yeteneğini gerektirir.
Tipik program
Zaman taahhüdü, içinde bulunduğunuz uygulamanın türüne, müşteri yükünüze ve yeni müşteriler edinmeye harcadığınız çabaya bağlı olarak oldukça değişkendir. Böylece, haftada 40 saatin altında bir yarı zamanlı çabadan 40 saate ulaşan bir süreye kadar değişebilir. Müşterilerinin programlarını karşılamak için finansal planlamacılar sıklıkla toplantılar ve telefon görüşmeleri için akşamları ve hafta sonları kullanılabilir olmalıdır.
Neye benziyor?
Firmaya bağlı olarak, bir finansal planlamacı yüksek derecede profesyonel özerkliğe sahip olabilir. İş, bir çok müşterinizin finansal olmayan bir şekilde maddi ve kişisel finans temelleri konusunda eğitim alması gerektiğinden, eğitimden hoşlananlara hitap etmelidir. İş aynı zamanda müşterilerinizin hayatlarını somut bir şekilde geliştirmek için bir fırsat sunuyor.
Ne gibi değil
Mali açıdan tecrübeli olmayan müşteriler genellikle finansal planlamacılardan çok fazla iş göremez, gerçekçi olmayan beklentilere sahip olabilirler ve planlamacıları tavsiyeleri takip etmedikleri için suçlayabilirler.
Planlamacılar çıkar çatışmalarıyla karşı karşıya kalabilir. Örneğin, bir menkul kıymet aracı kurumunun çalıştırılmasındaki bir finansal planlayıcı, müşterileri için tamamen uygun olmayan bazı yatırım ürünlerini önermek için baskı altına alınabilir. Benzer şekilde, işletmeleri belirli finansal danışmanlara, para yöneticilerine ya da yatırım fonlarına yönlendirmek için anlaşmaları olan küçük firmalar için çalışan plancılar da benzer çatışmalarla karşı karşıyadır.
Maaş aralığı
Princeton Review tarafından derlenen verilere göre, finansal planlamacıların ortalama maaşları 10-15 yıllık deneyime sahip olanlar için 100.000 doları aşabilir. Ancak, başlangıç ücreti 20.000 ABD Doları kadar düşük olabilir. Yukarıda belirtildiği gibi, birçok finansal planlamacı bağımsız, küçük veya bağımsız uygulama gruplarında istihdam edilmektedir. Bu durumlarda planlamacılar, değişen iş koşullarına bağlı olarak daha büyük firmaların istihdamından daha değişken kazançlara sahip olabilirler.