Mali Müşavir İş Tanımı
Finansal danışmanlar ne yapar? Finansal danışmanlar, müşterilerin bireysel ve aile durumları göz önünde bulundurularak mali durumlarını yönetmek için uygulanabilir planlar oluşturmasına yardımcı olur.
Yeni Müşteriler
Mali müşavirler, özellikle kariyerlerinin ilk aşamalarında, yeni müşterileri arayarak müşteri listelerini doldurarak önemli ölçüde zaman ve enerji harcarlar.
Potansiyel müşterilerle buluşur ve onları müşteri olarak imzalamaya ikna etmeye çalışırlar. Yerleşik müşterileri meşgul ediyor ve risk toleransı ve finansal hedeflerini değerlendirmek için onlarla görüşüyorlar.
Yatırım Önerileri
Finansal danışmanlar, müşterilerin kolej tasarrufu, emeklilik ve servet oluşturma hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve gayrimenkul gibi yatırımların bir karışımını önerir. Müşterilerin risk toleransı ve yaşam evreleri ile tutarlı bir varlık dağılımı önermektedir.
Mali Danışmanların Çalıştığı Yer
Finansal danışmanlar genellikle büyük finans hizmetleri işletmeleri için çalışırlar, ancak bu firmalar için küçük yerel ofislere yerleştirilebilirler. Birçok finansal danışman kendi işlerini yürütür ve bağımsız olarak veya birkaç ortakla çalışır.
Eğitim, Eğitim ve Sertifikalar
Mali müşavirlerin pozisyon almaya hak kazanmak için bir lisans diploması almaları gerekmektedir. Danışmanlar ekonomi, matematik, finans, yatırımlar, muhasebe ve vergilendirme konularında derslerden yararlanırlar.
Çoğu finansal hizmetler firması, mezunlarını ve kariyer değiştiricilerini temel bilgi ve becerilerle donatmak için eğitim programlarına sahiptir. Financial, Certified Financial Planner Designation (CFP) gibi bir finansal planlama sertifikası kazanarak müşterileri ile güvenilirliğini artırabilir.
Mali Müşavir Maaşları
Emek İstatistikleri Bürosu'na göre, finansal danışmanlar 2016 yılında ortalama 90.530 dolar kazandılar.
Finansal danışmanların en büyük% 10'u en az 208.000 $ kazanırken, alt% 10'u 41,160 $ 'dan daha az kazanmıştır. Yatırım şirketleri için çalışan finansal danışmanlar, ortalama maaşlardan daha yüksek kazanmıştır ve topluluk bankaları ve kredi birlikleri için çalışan danışmanlar, ortalama maaşlardan daha düşük kazanma eğilimi göstermiştir.
Performans Bazlı Tazminat ve Bonuslar
Finansal hizmet şirketi tarafından istihdam edilen danışmanlar genellikle ikramiye alırlar ve bu rakamlara tazminat dahil değildir. Tazminat, satılan ürünlere yönelik ücretler, yönetilen varlıklar ve / veya üretilen finansal planların sayısı bakımından doğrudan üretkenliğe bağlıdır.
Ücret ve iş güvenliği ağırlıklı olarak performansa dayalı olduğundan, geçerli bir müşteri listesi oluşturma zorluğunu karşılayamayan yeni danışmanlar için yüksek bir geri alma oranı vardır.
Finansal Danışman / Planlayıcı Becerileri
İşte özgeçmişler, kapak mektupları, iş başvuruları ve mülakatlar için gereken finansal planlamacılar ve danışmanların bir listesi. Gerekli olan beceriler, başvuruda bulunduğunuz işe göre değişecektir, bu nedenle iş ve beceri türüne göre listelenen beceri listemizi de gözden geçirin .
AC
- Muhasebe
- doğruluk
- Aktif dinleme
- Danışmanlık
- analiz
- Analitik
- Borsa Eğilimlerini Analiz Etme
- Risk Toleransını Değerlendirme
- Dengeleme Riski ve Ödül
- bütçeleme
- Yapı İlişkileri
- Müşteri Toplantıları
- Müşteri servisi
- Soğuk arama
- Ortak çalışma
- İletişim
- uyma
- Uygunluk standartları
- Danışmanlık
- Gerilemelerle Başa Çıkma
- Rehberlik
- Portföy oluşturma
- Kritik düşünce
- Müşteri servisi
D - I
- Detay Oryantasyonu
- girişimci
- Emlak Planlama
- Müşteri İhtiyaçlarını Değerlendirmek
- açıklanması
- Bilgisayar Yazılımı ile Tesis
- Formların ve Uygulamaların Doldurulması
- Finansal Analiz
- Finansal Planlama Sertifikası
- Finansal Planlama Araçları
- Finansman Koleji
- Esneklik
- Sanayi Kuralları ve Kuralları
- Endüstri standartları
- etkileyen
- talimat
- Bütünlük
- kişilerarası
- Yorumlama Araştırma Raporları
- Yatırımlar
- Görüşme
M - P
- Portföyleri Yönetme
- Pazarlama
- Matematiksel
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivasyon
- Ağ
- Devam eden Öğrenme
- örgütsel
- Performans Yönetimi
- sebat
- İkna edici
- Yerleştirme işlemleri
- Priz
- Sunum
- Problem çözme
- tanıtım
- Müşteriler için arama
R - W
- önerme
- askere alma
- Araştırma
- Esneklik
- Emeklilik planı
- Satış
- Kendi Yönlendirmeli
- Karmaşık Kavramları Basitleştirmek
- Sosyal medya pazarlamacılığı
- Stratejik Planlama
- Stratejik düşünce
- Stres Yönetimi
- nezaret
- Vergi planlaması
- Zaman yönetimi
- Eğitim
- Sözlü İletişim
- Varlık Yönetimi
- Bağımsız Çalışmak
- Yazılı İletişim
- yazı
İstihdam Görünümü
Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, kişisel finansal danışmanların istihdamının 2016'dan yüzde 20'ye, tüm meslekler için ortalamadan daha hızlı yüzde 15 artması öngörülmektedir.
Büyümeyi etkileyen faktörler arasında, finansal planlamayla ilgili yardıma ihtiyacı olan emeklilerin yaşlanan nüfusları ve şirket kontrollü emekli maaşları yerine kendi kendini yöneten emeklilik kaynaklarına yönelik eğilim yer almaktadır. Otomatik planlama kaynaklarının genişletilmiş kullanımı finansal danışmanlar için fırsatların büyümesini sınırlayabilir.
Hızlı Gerçekler: Mali Müşavir ( Mesleki Outlook El Kitabı )
İlgili Makaleler: Maaş Karşılaştırma Araçları | Maaş Hesap Makineleri | Top 20 En Yüksek Ödeme İşleri