Online Broker Veritabanı
BrokerCheck, yatırımcıların (bugün değil, çoğu zaman finansal danışman olarak adlandırılan, pek çoğu değil) aracı kurumlarının geçmişini kontrol etmelerini sağlayan bir FINRA hizmetidir. Ayrıca eskiden kayıtlı brokerler hakkında bilgi içerir; Bu kişilerin birçoğu hala menkul kıymetler ya da yatırım alanlarında çalışıyor olabilir ve bu nedenle onlar hakkında bilgi yatırımcılar için kullanılabilir. Servis ücretsizdir ve veri aramaları bir web sitesi üzerinden gerçekleştirilebilir.
Brokerler hakkında raporlar
Son 10 yılda FINRA'ya kayıtlı olan brokerlar için şu anda aktif olmayan brokerlar da dahil olmak üzere, bir BrokerCheck raporu şunları içerir:
- Broker ve onun kimlik bilgileri hakkındaki özet veriler
- Mevcut kayıtları, lisansları ve endüstri sınavlarının bir listesi geçti
- Kayıt ve iş geçmişi: kayıtlı olduğu tüm FINRA kayıtlı menkul kıymet firmaları ve ayrıca son 10 yıldır, diğer tüm işler (menkul kıymetler endüstrisinin içinde ve dışında), askerlik, işsizlik ve tam zamanlı Eğitim
- Brokerın gerçekte olup olmadığına bakılmaksızın, müşteri anlaşmazlıkları, disiplin olayları ve mali konular hakkında açıklamalar.
- Broker'ın en son gönderilen yorumları
Bir broker kaydındaki tüm eylemlerin ve iddiaların aslında yanlış yapıldığını belirtmediğini unutmayın.
Broker 10 yıldan uzun bir süre önce FINRA'ya kayıtlı olarak durdurulduysa, tipik BrokerCheck raporundaki tek fark, açıklamalarla ilgilenen bölüm ile ilgilidir.
Komisyoncuya karşı belirli cezai, düzenleyici, sivil yargı veya müşteri şikayet eylemlerini içerir. Broker olsaydı, olaylara raporda yer verilir:
- Son düzenleme eylemine tabi
- Belirli suçlardan mahkum edilmiş (veya suçlu veya yargısız yargılanmış)
- Yatırımla ilgili faaliyetleri içeren bir sivil ihtiyati tedbir kapsamında
- Bir hukuk mahkemesinin yatırımla ilgili yasa veya yönetmeliklere aykırı olduğu tespit edildi
- Bir tahkim davasında ya da satış uygulamalarını ihlal ettiğini iddia eden ve kendisinin ya da aleyhine bir hükme ya da hukuk muhakemesi getiren uyuşmazlığa mensup bir dava veya davalı olarak adlandırılmıştır.
FINRA, her olayı menkul kıymet düzenleyicileri, bireysel aracı kurumlar ve ilgili tüm firmalar tarafından bildirildiği şekilde listeler.
Aracı Kurumlar Raporları
Bir aracı kurumdaki tipik BrokerCheck raporu şunlardan oluşur:
- Firmanın genel bir bakış ve arka planı
- Firmanın ne zaman ve nerede kurulduğu
- Firmanın operasyonları üzerinde hisse veya etki kontrolü yapan kişi ve kuruluşlar
- Birleşme, devralma veya isim değişikliği geçmişi
- Firmanın aktif lisansları ve kayıtları, gerçekleştirdiği iş türleri ve faaliyetleriyle ilgili diğer detaylar
- Herhangi bir hakem kararı, disiplin olayları ve firmanın kaydındaki mali konular hakkında açıklamalar
Beklemede olan veya çözülmeyen eylemlerin dahil edilebileceğini ve bu tür eylemlerin varlığının yanlış yapılması gerektiğini göstermeyeceğini unutmayın.
Bilgi kaynakları
BrokerCheck'teki bilgiler, aracı kurumlar ve brokerler tarafından yapılan kayıt ve lisansları derleyen Merkezi Kayıt Deposundan (CRD) gelmektedir.
Düzenleyiciler ayrıca broker ve aracı kurumları içeren belirli disiplin eylemleri hakkında CRD'ye bilgi sağlamaktadır.
Bilgi Para Birimi
Kayıtlı komisyoncular ve aracı kurumlar genellikle bir olayın öğrenildikten sonra 30 gün içinde CRD'ye güncellemeler göndermelidir. BrokerCheck yeni veya revize edilmiş CRD verilerini hemen yansıtır. Normalde FINRA ile kayıtlı olmayan firmalar veya FINRA ile kayıtlı olmayan brokerlar için bilgiler normal olarak güncellenmez.
Ne BrokerCheck içermez
Örnekler:
- Yargılamalar ve borçlar, daha sonradan tatmin edildiklerini bildiren başlangıçta bildirildi
- İflas işlemleri 10 yıldan daha önce yapılmıştı.
- Sosyal Güvenlik Numaraları
- Konut geçmişi bilgisi
- Fiziksel açıklama bilgileri
Genel olarak, BrokerCheck hiçbir zaman CRD'ye hiç akan hiçbir veri içermez, ne de bir kez yapılan, ancak artık olmayan bilgileri içerir.
FINRA, gizli müşteri bilgilerini korumaya, saldırgan veya karalayıcı dilleri hariç tutmaya ve önemli kimlik hırsızlığı veya gizlilik kaygılarına neden olan bilgileri bastırmayı amaçlamaktadır.
Yeni Bilgilendirme Önerileri
2012 yılında, FINRA, BrokerCheck'te artan açıklamalar yapmayı düşünmektedir:
- Bir broker'ın fesihine ilişkin sebepler ve yorumlar
- Eğitim geçmişi
- CFA veya CFP gibi diğer profesyonel isimler
- Brokerlere karşı yatırımcı şikayetleri hakkında daha fazla detay
Bu arada, yatırımcı avukatlarının 7.Sınıfı gibi sınavlarda elde ettikleri puanları da FINRA tarafından karşı çıkmaya çağırıyor ve komisyoncular arasında oldukça popüler değil. The Wall Street Journal'da aktarılan uzmanlar ("Puanları Tutmak: Yatırımcı Savunucuları, Sınavlara Katılanlar Dahilinde Daha Fazla Komisyoncu Bilgilendirmesi İçin İtin," 29 Mayıs 2012), test puanlarının rapor edilmesinin yararlarını sorgular. Hizmet kalitesi, müşteri memnuniyetinin ana unsurları.